Page 142 - Raport Vjetor 2022

Banka Kombëtare Tregtare Raport Vjetor 2022 80

Banka Kombëtare Tregtare Sh.a.
Shënime mbi Pasqyrat Financiare të Konsoliduara për vitin e mbyllur
më 31 dhjetor 2022 (shprehur në USD, nëse nuk është shënuar ndryshe)

17. Detyrime ndaj klientëve (vazhdim)
Depozitat dhe llogaritë rrjedhëse paraqiten më poshtë sipas maturitet origjinal dhe monedhës:

31 dhjetor 2022 31 dhjetor 2021
Në Lek Në valutë Totali Në Lek Në valutë Totali
Llogaritë rrjedhëse 618,049,689 1,088,253,504 1,706,303,193 599,471,325 920,277,746 1,519,749,071
Depozita
Pa afat 125,227,542 376,757,844 501,985,386 123,619,464 338,101,155 461,720,619
Me afat deri në 39 ditë 55,578,224 31,904,263 87,482,487 34,044,755 42,236,236 76,280,991
Me afat 40-99 ditë 23,501,114 73,860,636 97,361,750 27,516,051 64,817,685 92,333,736
Me afat 100-189 ditë 45,635,847 81,045,362 126,681,209 54,603,188 78,728,345 133,331,533
Me afat 190- 370 ditë 420,209,651 603,323,497 1,023,533,148 437,203,792 582,257,733 1,019,461,525
Me afat 371 ditë dhe më tepër 339,566,236 625,795,911 965,362,147 302,708,996 493,958,785 796,667,781
Interesi i përllogaritur 5,593,234 6,947,828 12,541,062 3,871,529 4,132,389 8,003,918
Totali i depozitave 1,015,311,848 1,799,635,341 2,814,947,189 983,567,775 1,604,232,328 2,587,800,103
Llogari të tjera 37,587,945 32,597,539 70,185,484 36,688,937 37,938,012 74,626,949
Totali i detyrimeve ndaj klientëve 1,670,949,482 2,920,486,384 4,591,435,866 1,619,728,037 2,562,448,086 4,182,176,123

Llogaritë e tjera të klientëve janë të përbëra si më poshtë:
31 dhjetor 2022 31 dhjetor 2021
Në Lek Në valutë Totali Në Lek Në valutë Totali
Depozita garancie për letër kreditë - 45 45 - 47 47
Llogari për mbulim garancie 27,901,615 26,794,439 54,696,054 23,354,027 27,306,737 50,660,764
Urdhër pagesa për t’u kryer 1,263,035 661,026 1,924,061 1,016,401 705,338 1,721,739
Të tjera 8,423,295 5,142,029 13,565,324 12,318,509 9,925,890 22,244,399
37,587,945 32,597,539 70,185,484 36,688,937 37,938,012 74,626,949
Depozita garancie për letër kreditë përfaqësojnë garancitë në para të mbajtura nga Banka përkundrejt të njëjtës garanci të ofruar
nga BKT ndaj bankave korrespondente për letër kreditë e hapura në favor të klientëve të saj.
Teprica e llogarive për mbulim garancie përfaqëson shuma të bllokuara deri në përfundimin e një veprimi ose të zhdukjes së
një rreziku. Shumat e regjistruara në këto llogari lidhen kryesisht me mbulesa në para të marra nga klientët për garancite e
ofertës ose të kontratës së lëshuar nga Banka ose për veprimet me bonot e thesarit që kryhen me Bankën e Shqipërisë, të cilat
ndërmjetësohen nga Banka.
Të tjerat përfaqësojnë depozitat e mbetura në pritje për t’u shpërndarë në kategorinë përkatëse të depozitave me afat ditën tjetër
të punës (datë valutë).