Page 67 - Raport Vjetor 2022

5 Banka Kombëtare Tregtare Raport Vjetor 2022 5

Banka Kombëtare Tregtare Sh.a.
Pasqyra e konsoliduar e rrjedhës së parasë për vitin e mbyllur
më 31 dhjetor 2022 (shprehur në USD)

Shënime 31 dhjetor 2022 31 dhjetor 2021
Rrjedha e parave nga aktivitetet operacionale:
Fitimi para tatimit 121,248,974 107,839,968
Rregullime për të barazuar ndryshimet në aktivet neto me rrjedhën neto të parave nga
aktivitetet operacionale:
Shpenzime interesi 25 29,597,962 21,987,259
Të ardhura nga interesi 24 (172,784,025) (168,827,452)
Amortizimi dhe zhvlerësimi 13,14,15 9,378,577 9,700,992
Fitimi nga shitja e aktiveve të trupëzuara (143,467) -
Fitimi nga shitja e letrave me vlerë (53,476,297) (2,788,953)
Fitimi nga shitja e aktiveve të fituara me proces ligjor (348,875) (489,057)
Fitimi nga arkëtimi i kredive të fshira të klientëve (1,151,425) (4,464,043)
Fshirja e kredive të klientëve 894,256 4,423,578
Fshirja e aktiveve të trupëzuara dhe aktiveve të riposeduara 14,061 127,422
Provigjone për debitorë të tjerë 6,778,236 6,197,533
Pakësimi i fondit të provigjoneve për aktive të përfituara nga procesi ligjor (1,142,328) (1,045,313)
Lëvizja në rezervën e vlerës së drejtë dhe zhvlerësimi i letrave me vlerë FVOCI (72,636,653) (24,286,153)
Të ardhura nga dividendi i letrave me vlerë (2,795,904) (3,685,663)
Provigjone për humbjet nga huatë 11 (7,284,287) 4,020,610
Zhvlerësimi i aktiveve financiare, të ndryshme nga huatë 31 36,098,059 1,017,690
Rrjedha e parave nga fitimet operacionale para (107,753,136) (50,271,582)
ndryshimeve në aktive dhe detyrime operacionale
(Rritja)/ pakësimi i aktiveve operacionale:
Llogaritë e kufizuara me bankën qendrore (37,480,820) (17,706,513)
Depozita dhe llogari me bankat (36,722,712) (34,122,079)
Hua për bankat (7,555,470) 111,421,741
Hua për klientët (67,669,581) (30,515,391)
Aktive të tjera (38,996,619) (16,990,031)
(188,425,202) 12,087,727
Rritja/ (pakësimi) i detyrimeve operacionale:
Detyrime ndaj klientëve 402,222,496 424,315,280
Detyrime ndaj palëve të treta 2,235,834 44,834
Detyrime të tjera (4,066,353) 12,678,124
400,391,977 437,038,238
Pagesë dividendi, neto (45,000,000) (40,000,000)
Interesi i paguar (25,000,907) (21,456,079)
Interesi i arkëtuar 165,492,165 164,027,091
Tatimi fitimi i paguar (15,307,100) (13,881,115)
Rrjedhja neto e parasë nga aktivitetet operacionale 184,397,797 487,544,280
Rrjedhja e parave nga aktivitetet investuese
Blerje e letrave me vlerë (618,864,483) (978,218,403)
Blerje e bonove të thesarit (112,063,026) (482,013)
Investime në pjesëmarrje (152,889) 48,334
Blerje e aktiveve të trupëzuara (5,735,824) (12,896,856)
Hyrje nga shitja e letrave me vlerë 414,471,037 458,745,777
Hyrje nga shitja e bonove të thesarit 30,745,318 25,517,377
Paraja neto e përdorur në aktivitetet investuese (291,599,867) (507,285,784)

Rrjedhja e parave nga aktivitetet financuese
Hyrje nga huatë afatshkurtra 18 (62,173,825) 76,153,062
Borxhi varur 20,789,259 (710,076)
Paraja neto e gjeneruar nga aktivitetet financuese (41,384,566) 75,442,986

Rritja neto e parasë dhe ekuivalenteve të saj (148,586,636) 55,701,482
Diferencat në kursin e këmbimit (1,239,942) (4,827,199)
Paraja dhe ekuivalentet e saj në fillim të vitit 7 722,862,568 671,988,285
Paraja dhe ekuivalentet e saj në fund të vitit 7 573,035,990 722,862,568
Pasqyra e konsoliduar e rrjedhës së parasë duhet lexuar së bashku me shënimet mbi pasqyrat financiare të konsoliduara nga
faqja 6 deri në faqen 88, të cilat janë pjesë përbërëse e këtyre pasqyrave financiare të konsoliduara.