Page 120 - BKT Annual Report 2023

51 BANKA KOMBËTARE TREGTARE
Shënime mbi Pasqyrat Financiare të Konsoliduara për vitin e mbyllur më 31 dhjetor 2023
(shprehur në USD, nëse nuk është shënuar ndryshe)

Më poshtë paraqitet një analizë e pritshme e flukseve monetare të Bankës sipas maturitet të mbetur.

Më 31 dhjetor 2023, aktivet dhe detyrimet monetare të Bankës kanë maturitet kontraktual të mbetur si më poshtë:
Deri në 1 muaj 1-3 muaj 3-12 muaj 1-5 vite Mbi 5 vite Totali
Aktive
Arka dhe llogaritë me Bankën Qendrore 676,805,203 - - - - 676,805,203
Depozita dhe llogaritë me bankat 253,190,785 52,069,783 37,201,752 - - 342,462,320
Investime ne letra me vlerë 301,651,950 346,903,166 504,536,596 1,817,493,361 445,662,291 3,416,247,364
Hua për bankat 2,207,756 - 80,699,254 37,712,049 14,211,479 134,830,538
Hua për klientët 70,263,128 47,928,175 377,116,267 688,165,772 510,555,642 1,694,028,984
Aktive të tjera 9,701,967 - - - - 9,701,967
Totali aktiveve 1,313,820,789 446,901,124 999,553,869 2,543,371,182 970,429,412 6,274,076,376

Detyrimet
Detyrime ndaj klientëve 3,037,197,834 284,653,010 1,224,118,500 879,319,670 53,725,053 5,479,014,067
Detyrime ndaj bankave dhe
institucioneve financiare 148,959,097 - 10,453,903 11,037 - 159,424,037
Detyrime ndaj palëve të treta 8,138,846 - - - - 8,138,846
Detyrime të tjera dhe të përllogaritura 15,807,527 - - - 749,795 16,557,322
Detyrime të qirasë 218,590 438,703 1,892,511 5,639,327 5,993,677 14,182,808
Obligacione të emetuara - - 101,912 33,970,551 - 34,072,463
Borxhi varur - - 208,857 27,645,306 24,327,869 52,182,032
Totali i detyrimeve 3,210,321,894 285,091,713 1,236,775,683 946,585,891 84,796,394 5,763,571,575
Pozicioni neto (1,896,501,105) 161,809,411 (237,221,814) 1,596,785,291 885,633,018 510,504,801
Kumulative (1,896,501,105) (1,734,691,694) (1,971,913,508) (375,128,217) 510,504,801 -

Raportet MRL prodhohen për secilën monedhë LEK, EUR dhe USD dhe për totalin e pozicionit financiar gjithashtu. Limitet kumulative
maksimale te flukseve dalese, të cilat menaxhohen dhe monitorohen në baza ditore, janë caktuar për secilën nga monedha e mësipërme.

Më 31 dhjetor 2022, aktivet dhe detyrimet monetare të Bankës kanë maturitet kontraktual të mbetur si më poshtë:
Deri në 1 muaj 1-3 muaj 3-12 muaj 1-5 vite Mbi 5 vite Totali
Aktive
Arka dhe llogaritë me Bankën Qendrore 537,491,661 - - - - 537,491,661
Depozita dhe llogaritë me bankat 438,682,238 6,328,325 28,891,449 - - 473,902,012
Investime ne letra me vlerë 57,368,597 260,564,100 400,369,021 1,653,219,584 540,270,076 2,911,791,378
Hua për bankat - - 112,272,638 33,621,686 - 145,894,324
Hua për klientët 45,960,431 40,355,069 315,585,244 609,582,263 372,198,942 1,383,681,949
Aktive të tjera 10,891,554 - - - - 10,891,554
Totali aktiveve 1,090,394,481 307,247,494 857,118,352 2,296,423,533 912,469,018 5,463,652,878

Detyrimet
Detyrime ndaj klientëve 2,516,787,705 236,541,685 1,044,534,502 747,297,697 46,274,277 4,591,435,866
Detyrime ndaj klientëve 280,220,583 10,127,391 10,683,881 4,752,479 - 305,784,334
Detyrime ndaj palëve të treta 4,294,958 - - - - 4,294,958
Detyrime ndaj palëve të treta 19,982,011 - - - 835,074 20,817,085
Detyrime ndaj palëve të treta 192,067 382,969 1,612,033 6,797,368 5,465,502 14,449,939
Detyrime ndaj palëve të treta - - 166,821 26,676,787 23,475,571 50,319,179
Totali i detyrimeve 2,821,477,324 247,052,045 1,056,997,237 785,524,331 76,050,424 4,987,101,361
Pozicioni neto (1,731,082,843) 60,195,449 (199,878,885) 1,510,899,202 836,418,594 476,551,517
Kumulative (1,731,082,843) (1,670,887,394) (1,870,766,279) (359,867,077) 476,551,517 -