Page 127 - Raport Vjetor 2022

65 Banka Kombëtare Tregtare Raport Vjetor 2022

Banka Kombëtare Tregtare Sh.a.
Shënime mbi Pasqyrat Financiare të Konsoliduara për vitin e mbyllur
më 31 dhjetor 2022 (shprehur në USD, nëse nuk është shënuar ndryshe)

5. Administrimi i rrezikut financiar (vazhdim)
(d) Rreziqet e tregut (vazhdim)

2) Rreziku i normës së interesit (vazhdim)
Datat e ri-çmimit të interesit të kategorive të rëndësishme për aktivet dhe detyrimet financiare të Bankës më 31 dhjetor 2021
paraqiten më poshtë:

Deri në 1 muaj 1-3 muaj 3-12 muaj 1-5 vite Mbi 5 vite Totali
Aktivet
Arka dhe llogaritë me 536,369,185 - - - - 536,369,185
Bankën Qendrore
Depozita dhe llogaritë 536,491,090 13,615,891 7,266,792 - - 557,373,773
me bankat
Investime në letra me 491,654,762 851,229,671 1,196,829,536 18,908,004 - 2,558,621,973
vlerë
Hua për bankat 9,947,550 - 68,408,584 59,890,205 - 138,246,339
Hua për klientët 583,720,047 34,568,946 387,136,155 219,815,111 85,358,076 1,310,598,335
Totali 2,158,182,634 899,414,508 1,659,641,067 298,613,320 85,358,076 5,101,209,605

Detyrimet
Detyrime ndaj klientëve 2,288,901,898 240,529,255 993,051,229 617,589,406 42,104,335 4,182,176,123
Detyrime ndaj bankave 301,295,927 68,320,870 1,135,407 2,193,055 - 372,945,259
dhe institucioneve
financiare
Borxhi i varur - - 28,405,688 - - 28,405,688
Totali 2,590,197,825 308,850,125 1,022,592,324 619,782,461 42,104,335 4,583,527,070