Page 124 - Raport Vjetor 2022

Banka Kombëtare Tregtare Raport Vjetor 2022 62

Banka Kombëtare Tregtare Sh.a.
Shënime mbi Pasqyrat Financiare të Konsoliduara për vitin e mbyllur
më 31 dhjetor 2022 (shprehur në USD, nëse nuk është shënuar ndryshe)

5. Administrimi i rrezikut financiar (vazhdim)
(d) Rreziqet e tregut (vazhdim)

1) Rreziku i kursit të këmbimit (vazhdim)
31 dhjetor 2021 Lek USD Euro Të tjera Totali
Aktivet (Në ekuivalentin në USD)
Arka dhe llogari me Bankën Qendrore 183,566,034 21,073,119 309,206,171 22,523,861 536,369,185
Depozita dhe llogaritë me bankat 1,092,611 75,676,331 470,668,359 9,936,472 557,373,773
Investime në letra me vlerë 1,163,162,369 496,026,301 807,205,384 92,227,919 2,558,621,973
Hua për bankat - 46,067,996 92,178,343 - 138,246,339
Hua për klientët 586,345,914 75,719,625 648,532,792 4 1,310,598,335
Aktive të tjera 8,825,240 87,353 12,386,569 33,845 21,333,007
Totali aktiveve 1,942,992,168 714,650,725 2,340,177,618 124,722,101 5,122,542,612
Kontratat e kursit të këmbimit 2,609,536 10,770,621 134,473,121 412,519 148,265,797

Detyrimet
Detyrime ndaj klientëve 1,619,728,037 167,859,323 2,308,501,127 86,087,636 4,182,176,123
Detyrime ndaj bankave dhe institucioneve
financiare 320,955,509 3,333,047 36,823,811 11,832,892 372,945,259
Detyrime ndaj palëve të treta 1,943,486 - - - 1,943,486
Detyrime të tjera 8,733,416 4,158,728 10,853,220 159,122 23,904,486
Detyrime të qirasë 634,543 312,925 16,777,406 - 17,724,874
Borxhi i varur - - 28,405,688 - 28,405,688
Totali i detyrimeve 1,951,994,991 175,664,023 2,401,361,252 98,079,650 4,627,099,916
Kontratat e kursit të këmbimit 499,531 125,933,587 6,193,526 15,639,153 148,265,797
Pozicioni neto (GAP) (6,892,818) 423,823,736 67,095,961 11,415,817 495,442,696

Aktivet totale / totali i detyrimeve 99.65% 240.53% 102.79% 110.04% 110.37%
GAP / Aktivet në monedhë të huaj 0.60 0.01 0.14 0.10

Analiza e ndjeshmërisë
Lek zhvlerësohet me 10% 38,529,431 6,099,633 1,037,802 45,666,865
Lek zhvlerësohet me 5% 20,182,083 3,195,046 543,610 23,920,739
Lek vlerësohet me 5% (22,306,512) (3,531,366) (600,832) (26,438,711)
Lek vlerësohet me 10% (47,091,526) (7,455,107) (1,268,424) (55,815,057)

2) Rreziku i normës së interesit
Rreziku i normës së interesit është rreziku që vlera e instrumenteve financiare do të luhatet në varësi të ndryshimeve të normave
të interesit të tregut. Departamenti i Thesarit i Bankës e menaxhon rrezikun e normës së interesit nëpërmjet monitorimit të
kushteve të tregut dhe duke ndërmarrë vendime të nevojshme për ripërcaktimin e çmimit ose rialokimin e investimeve pas
miratimit të Komitetit të Aktiveve dhe Pasiveve. Analiza e ndjeshmërisë është bërë bazuar në ekspozimin e normës së interesit
për aktivet dhe detyrimet financiare, duke supozuar që vlerat e mbetura në datën e raportimit ishin po aq gjatë të gjithë vitit.