Page 123 - Raport Vjetor 2022

61 Banka Kombëtare Tregtare Raport Vjetor 2022

Banka Kombëtare Tregtare Sh.a.
Shënime mbi Pasqyrat Financiare të Konsoliduara për vitin e mbyllur
më 31 dhjetor 2022 (shprehur në USD, nëse nuk është shënuar ndryshe)

5. Administrimi i rrezikut financiar (vazhdim)
(d) Rreziqet e tregut (vazhdim)

1) Rreziku i kursit të këmbimit (vazhdim)
Tabelat më poshtë paraqesin shumat ekuivalente të aktiveve dhe detyrimeve monetare sipas monedhave më 31 dhjetor 2022
dhe 31 dhjetor 2021:

31 dhjetor 2022 Lek USD Euro Të tjera Totali
Aktivet (Në ekuivalentin në USD)
Arka dhe llogari me Bankën Qendrore 174,945,328 26,485,556 316,295,130 19,765,647 537,491,661
Depozita dhe llogaritë me bankat 945,085 155,034,396 301,560,884 16,361,647 473,902,012
Investime në letra me vlerë 1,196,565,978 476,177,089 1,151,923,336 87,124,975 2,911,791,378
Hua për bankat - 31,842,665 114,051,659 - 145,894,324
Hua për klientët 551,195,906 69,412,573 763,073,457 13 1,383,681,949
Aktive të tjera 4,721,405 (80,947) 6,218,341 32,755 10,891,554
Totali aktiveve 1,928,373,702 758,871,332 2,653,122,807 123,285,037 5,463,652,878
Kontratat e kursit të këmbimit 2,489,514 34,735,414 164,652,063 22,683,309 224,560,300

Detyrimet
Detyrime ndaj klientëve 1,670,949,482 210,063,198 2,623,103,658 87,319,528 4,591,435,866
Detyrime ndaj bankave dhe institucioneve
financiare 256,060,877 16,705,976 23,275,589 9,741,892 305,784,334
Detyrime ndaj palëve të treta 4,294,958 - - - 4,294,958
Detyrime të tjera 9,686,000 4,363,111 6,636,948 131,026 20,817,085
Detyrime të qirasë 554,134 243,227 13,652,578 - 14,449,939
Borxhi i varur - - 50,319,179 - 50,319,179
Totali i detyrimeve 1,941,545,451 231,375,512 2,716,987,952 97,192,446 4,987,101,361
Kontratat e kursit të këmbimit 251,355 124,940,234 58,581,829 40,786,882 224,560,300
Pozicioni neto (GAP) (10,933,590) 437,291,000 42,205,089 7,989,018 476,551,517

Total assets / Total liabilities 99.44% 222.73% 101.52% 105.79% 109.14%
GAP / FX denominated assets 0.55 0.015 0.0547 0.08

Analiza e ndjeshmërisë
Lek zhvlerësohet me 10% 39,753,727 3,836,826 726,274 44,316,827
Lek zhvlerësohet me 5% 20,823,381 2,009,766 380,429 23,213,576
Lek vlerësohet me 5% (23,015,316) (2,221,320) (420,475) (25,657,111)
Lek vlerësohet me 10% (48,587,889) (4,689,454) (887,669) (54,165,012)