Page 120 - Raport Vjetor 2022

Banka Kombëtare Tregtare Raport Vjetor 2022 58

Banka Kombëtare Tregtare Sh.a.
Shënime mbi Pasqyrat Financiare të Konsoliduara për vitin e mbyllur
më 31 dhjetor 2022 (shprehur në USD, nëse nuk është shënuar ndryshe)

5. Administrimi i rrezikut financiar (vazhdim)
(c) Rreziku i likuiditetit (vazhdim)

Më 31 dhjetor 2022, aktivet dhe detyrimet monetare të Bankës kanë maturitet kontraktual të mbetur si më poshtë:
Deri në 1 muaj 1-3 muaj 3-12 muaj 1-5 vite Mbi 5 vite Totali
Aktive
Arka dhe llogaritë
me Bankën 537,491,661 - - - - 537,491,661
Qendrore
Depozita dhe 438,682,238 6,328,325 28,891,449 - - 473,902,012
llogaritë me bankat
Investime ne letra 57,368,597 260,564,100 400,369,021 1,653,219,584 540,270,076 2,911,791,378
me vlerë
Hua për bankat - - 112,272,638 33,621,686 - 145,894,324
Hua për klientët 45,960,431 40,355,069 315,585,244 609,582,263 372,198,942 1,383,681,949
Aktive të tjera 10,891,554 - - - - 10,891,554
Totali aktiveve 1,090,394,481 307,247,494 857,118,352 2,296,423,533 912,469,018 5,463,652,878

Detyrimet
Detyrime ndaj
klientëve 2,516,787,705 236,541,685 1,044,534,502 747,297,697 46,274,277 4,591,435,866
Detyrime ndaj
bankave dhe 280,220,583 10,127,391 10,683,881 4,752,479 - 305,784,334
institucioneve
financiare
Detyrime ndaj 4,294,958 - - - - 4,294,958
palëve të treta
Detyrime të tjera 19,982,011 - - - 835,074 20,817,085
Detyrime të qirasë 192,067 382,969 1,612,033 6,797,368 5,465,502 14,449,939
Borxhi varur - - 166,821 26,676,787 23,475,571 50,319,179
Totali i detyrimeve 2,821,477,324 247,052,045 1,056,997,237 785,524,331 76,050,424 4,987,101,361
Pozicioni neto (1,731,082,843) 60,195,449 (199,878,885) 1,510,899,202 836,418,594 476,551,517
Cumulative Net
Kumulative (1,731,082,843) (1,670,887,394) (1,870,766,279) (359,867,077) 476,551,517 -
Raportet MRL prodhohen për secilën monedhë LEK, EUR dhe USD dhe për totalin e pozicionit financiar gjithashtu. Limitet
kumulative maksimale te flukseve dalese, të cilat menaxhohen dhe monitorohen në baza ditore, janë caktuar për secilën nga
monedha e mësipërme.