Page 121 - Raport Vjetor 2022

59 Banka Kombëtare Tregtare Raport Vjetor 2022

Banka Kombëtare Tregtare Sh.a.
Shënime mbi Pasqyrat Financiare të Konsoliduara për vitin e mbyllur
më 31 dhjetor 2022 (shprehur në USD, nëse nuk është shënuar ndryshe)

5. Administrimi i rrezikut financiar (vazhdim)
(c) Rreziku i likuiditetit (vazhdim)

Më 31 dhjetor 2021, aktivet dhe detyrimet monetare të Bankës kanë maturitet kontraktual të mbetur si më poshtë:
Deri në 1 muaj 1-3 muaj 3-12 muaj 1-5 vite Mbi 5 vite Totali
Aktive
Arka dhe llogaritë
me Bankën 536,369,185 - - - - 536,369,185
Qendrore
Depozita dhe 536,491,090 13,615,891 7,266,792 - - 557,373,773
llogaritë me bankat
Investime ne letra 60,829,044 171,394,649 399,871,514 1,300,833,649 625,693,117 2,558,621,973
me vlerë
Hua për bankat 10,045,870 - 68,584,249 59,616,220 - 138,246,339
Hua për klientët 41,020,852 40,855,857 288,953,964 605,147,066 334,620,596 1,310,598,335
Aktive të tjera 21,333,007 - - - - 21,333,007
Totali aktiveve 1,206,089,048 225,866,397 764,676,519 1,965,596,935 960,313,713 5,122,542,612

Detyrimet
Detyrime ndaj
klientëve 2,288,901,898 240,529,255 993,051,229 617,589,406 42,104,335 4,182,176,123
Detyrime ndaj
bankave dhe 303,296,127 51,191,309 6,189,471 12,268,352 - 372,945,259
institucioneve
financiare
Detyrime ndaj 1,943,486 - - - - 1,943,486
palëve të treta
Detyrime të tjera 23,011,471 - - - 893,015 23,904,486
Detyrime të qirasë 209,087 419,087 1,865,776 7,902,837 7,328,087 17,724,874
Borxhi varur - - 68,913 28,336,775 - 28,405,688
Totali i detyrimeve 2,617,362,069 292,139,651 1,001,175,389 666,097,370 50,325,437 4,627,099,916
Pozicioni neto (1,411,273,021) (66,273,254) (236,498,870) 1,299,499,565 909,988,276 495,442,696
Kumulative (1,411,273,021) (1,477,546,275) (1,714,045,145) (414,545,580) 495,442,696 -